人民银行有什么大额交易需要确认的规定吗?
1、中国人民银行对大额交易的规定，介绍如下：当日单笔或累计交易人民币5万元以上（包含5万元）、外币等值1万美元以上（包含1万美元）的现金支取、现金缴存、现钞兑换、现金结售汇、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、个人转账人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上会被监控。中国人民银行会根据需要调整大额交易监控标准，消费者需要以中国人民银行官方网站的公告为准。
3、根据央行相关规定，一旦你的单日单笔或者累计金额超过5w，银行就将对你的账户进行监控。无论是企业还是个人，属于大额交易的，银行的系统会自动提取相关的交易。
4、银行大额付款查证制度，大额取现需要提前进行预约，各商业银行将建立预约规则，对大额提取现金业务，实行预约制度，并将有关信息上报至人民银行各中心支行。
5、（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。
个人账户被监管的后果
法律分析：目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
个人证券账户因违规被监管，不会被发款。根据查询相关***息显示，违规行为会被监管机构处以罚款或其他处罚，但不会发款。
金税四期上线之后，对资金的监控将会更为严格，特别是个人卡交易、微信和支付宝，往后私户避税的路子要彻底行不通了。
对大额现金业务进行监管只是银行取的反洗钱手段，监管信息仅为银行获知，不会对外泄露客户的个人账户隐私。如出现问题可及时与银行取得联系或向有关部门进行投诉。
据了解，流动过度的主要后果是很容易被银行监控以防止洗钱。一旦被银行监控，个人账户状态就会出现异常，影响个人的正常使用。当然，如果流量大，属于正常交易资金，不会有任何影响。
通常情况下，若被银行怀疑洗钱，会面临两个后果：第一是受到监管；第二是名下银行账户有可能被冻结。被银行怀疑洗钱的话，可以把转账原因给银行说清楚，只要都是合理转账，说清楚就没问题了。
以下大额交易的说***确的是:
1、D.客户不通过账户或者发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
2、D项，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
3、【答案】：B 大额交易具体包括：(1)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
下列关于大额交易报告机构的说法,正确的选项是:()
1、D项，对于既属于大额交易又属于可疑交易的交易，证券公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
2、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，报告机构只需提交可疑交易报告。风险管理部、财务部负责监控公司交易资金及自有资金的可疑交易事项，向合规部报送本部门客户的大额交易与可疑交易报告，并按规定保存相关资料。
3、【答案】：C 本题考查大额交易和可疑交易报告。选项C，证券公司应当对分支机构、控股附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
4、交易网站去交易就属于正规的管理，自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑，这句话是正确的。
5、【答案】：A 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构在黄金交易所进行的黄 金交易属于免于报告的交易，B选项说法错误。
6、【答案】：B 为证券发行出具审计报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该证券承销期内和期满后6 个月内，不得买卖该证券，所以A 选项是错误的。
客户不通过账户或发生的大额交易向谁报告
客户不通过账户或者发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。(正确答案)金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易可以不报告大额交易。
向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。
由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外所发生的大额交易，由收单机构报告；客户不通过账户或者发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
